Ломбарды используют для обналичивания денежных средств — Новая схема

Если банки берут за снятие наличных с «кредитки» от 1% до 5,9%, то в ломбардах комиссия составляет всего 0,3-0,4%. Способ необыкновенно прост — клиент закладывает в ломбард ювелирные украшения либо иные ценности, получает деньги и, возвращаясь буквально через пару минут, оплачивает заем, рассчитываясь при всем этом кредитной картой.

Закона, который бы препятствовал схеме «обналички» через ломбарды, нет. Как правило это неорганизованные торговые точки. Банки возьмут от 3 до 5% от суммы. Боронин оценивает сумму схожих операций в своей сети, состоящей из 300 ломбардов, в 15 млн руб.

Ломбарды обнаружили, что их используют для обналичивания денежных средств, пишет газета Ведомости.

Президент Лиги ломбардов Михаил Унсков порекомендовал ломбардам уходить от «карточных игр». Формальных поводов для отказа у ломбардов нет. Закон о защите прав покупателей разрешает отказаться от использования карточных терминалов только учреждениям с годовой выручкой наименее 120 млн руб., другие обязаны принимать по крайней мере карты «Мир». Вся суть сводится к тому, что клиенты сдают под залог свои драгоценности и здесь же их выкупают, расплачиваясь кредитной картой. Поэтому нельзя ограничивать сроки займа и комиссии для различных методов оплаты.

Пока уполномоченные ломбардов намереваются, что выявленной схемой заинтересуется Росфинмониторинг — ломбарды информируют ведомство о подозрительных клиентах, невзирая на то, что не обязаны отчитываться перед ним по платежам наименее 600 тыс. руб. Pr-служба Росфинмониторинга отказалась от комментариев, перенаправив к регулятору ломбардов — Центробанку.

Ломбардам кратковременные займы невыгодны, кроме этого, при обезналичивании ломбарды теряют до 3-х процентов, а обналичивание огромных сумм, вынуждает к пополнению кассы, за это ломбард должен платить еще два процента за инкассацию.

Кроме того, ломбарды сами формируют черные списки недобросовестных заемщиков. В списке «Фианита» уже не менее 300 заблокированных клиентов, не один раз воспользовавшихся схемой.

В тени золота россияне закладывают вещи в ломбард на одну минуту

Поделитесь статьей с друзьями в социальных сетях:

Желаете на почту получать последние статьи? Введите Ваш e-mail:
WordPress
Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Вконтакте
FaceBook
Мы в соцсетях:
Обновления на почту:
Желаете получать последние статьи? Введите Ваш e-mail:

Рубрики

Статистика:

© 2017 Развиваясь — Богатей!  Войти